적립식 투자 2개월 (2024.12.31)

SCHD 적립식 투자를 시작한 지 벌써 두 달이 지났습니다.

이번 달은 미국 주요 지수들이 전반적으로 하락세를 보였는데요, 다우존스뿐만 아니라 S&P500, 나스닥100 지수 모두 부진했습니다.

이런 시장 상황 때문에 투자 대비 수익률 역시 큰 차이가 없이 비슷한 흐름을 보였습니다.

 

연금 저축 보험 → 연금저축펀드로 전환

큰 변화 중 하나는 기존에 들고 있던 연금저축보험 자금을 전부 미래에셋의 연금저축펀드로 이전했다는 점입니다.

이 금액은 약 8,000만 원으로, 아래와 같이 분산 투자했습니다.

• 50%: SOL 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스 (한국판 SCHD)
• 10%: ACE 미국S&P500 (한국판 S&P500)
• 10%: RISE 미국나스닥100 (한국판 나스닥100)
• 20%: 현금 보유 (추후 하락장에서 매수 예정)

 

이전보다 좀 더 체계적으로 자산 배분을 조정해 배당주 중심의 안정적인 포트폴리오를 구성하려 노력했습니다.

 

미국 직투 포트폴리오 조정

미국 개별 주식 투자도 약간의 변화가 있었습니다.

기존에는 SCHD 300,000, JEPI 50,000, JEPQ 50,000으로 구성되어 있었으나, 이를 전부 100,000씩 균등하게 변경했습니다.
이 조정의 배경은 유튜브 채널 ‘황금별의 부자노트’에서 소개된 배당금을 활용한 재투자 전략에 영향을 받았기 때문입니다.

특히, JEPI와 JEPQ의 배당률을 활용해 다른 ETF로 자산을 확장하는 방법이 매력적으로 느껴져, 두 ETF의 비중을 늘렸습니다.

 

향후 배당금 활용 계획

앞으로 배당금을 어떻게 사용할지에 대한 계획도 구체화했습니다:

• 연금저축펀드
  SOL 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스의 주식수를 늘리는 데 배당금을 활용할 예정입니다.
• 미국 직투JEPI와 JEPQ에서 발생하는 배당금은 각각 SPLG(S&P500 지수 추종 ETF)와 QQQM(나스닥100 지수 추종 ETF)의 주식수를 늘리는 데 사용할 계획입니다.

 

이러한 전략을 통해 안정적인 배당 수익을 바탕으로 자산을 꾸준히 증대시키고, 장기적으로 시장의 성과를 따라잡는 포트폴리오를 만들어 나가고자 합니다. 앞으로의 투자 여정도 공유드리겠습니다. 😊

 

종목별 투자 금액 및 주기

종목명	매수 주기	매수 방식	매수 금액
SCHD	매일	자동 매수	100,000
JEPI	매일	자동 매수	100,000
JEPQ	매일	자동 매수	100,000
합 계			300,000

 

종목별 투자손익 현황

종목명	투자원금	투자 손익 (세후)
		평가 손익	배당 누계	실 투자 손익	투자 손익율
SCHD	12,007,655	11,891,784	24,609	115,871	0.76
JEPI	1,769,094	1,769,728	3,129	634	0.21
JEPQ	1,764,556	1,791,909	4,168	27,353	1.79
SOL 미국배당다우존스	37,711,530	37,390,500	0	321,030	0.85
KODEX 미국배당다우존스	16,452,500	16,650,000	0	197,500	1.20
ACE 미국S&P500	11,990,570	12,174,250	0	183,680	1.53
RISE 미국나스닥 100	12,732,810	12,872,750	0	139,940	1.10
합 계	94,428,715	94,540,921	31,906	112,206	0.15

 

투자손익율(ROI, Return on Investment)

ROI = (투자 수익−투자 원금) ​/ 투자 원금 ×100

      = (실 투자 손익 + 배당금) / 투자 원금 × 100