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적립식 투자 3개월 (2025.01.31)투자 노트 2025. 1. 2. 14:55
이번 1월은 글로벌 금융시장에서 특히 변동성이 컸던 한 달이었습니다. 초반 S&P 500과 나스닥 100이 상승세를 보였으나, 중국 AI 기업 DeepSeek의 영향으로 월말에는 급격한 조정을 겪으며 하락 마감했습니다. 반면, 미국 배당주 중심의 다우존스 지수는 상대적으로 방어적인 모습을 보이며 비교적 안정적인 흐름을 유지했습니다. 향후 증시는 금리 정책과 AI 산업의 발전 여부에 따라 방향성이 결정될 것으로 보입니다. 변동성이 커진 만큼, 투자 전략을 신중하게 세우는 것이 중요한 시점입니다! 💡종목별 투자 금액 및 주기종목명매수 주기매수 방식매수 금액SCHD매일자동 매수100,000JEPI매일자동 매수100,000JEPQ매일자동 매수100,000합 계300,000 종목별 투자손익 현황종목명투자원금투자..
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적립식 투자 2개월 (2024.12.31)투자 노트 2024. 12. 31. 15:10
SCHD 적립식 투자를 시작한 지 벌써 두 달이 지났습니다.이번 달은 미국 주요 지수들이 전반적으로 하락세를 보였는데요, 다우존스뿐만 아니라 S&P500, 나스닥100 지수 모두 부진했습니다.이런 시장 상황 때문에 투자 대비 수익률 역시 큰 차이가 없이 비슷한 흐름을 보였습니다. 연금 저축 보험 → 연금저축펀드로 전환큰 변화 중 하나는 기존에 들고 있던 연금저축보험 자금을 전부 미래에셋의 연금저축펀드로 이전했다는 점입니다. 이 금액은 약 8,000만 원으로, 아래와 같이 분산 투자했습니다.50%: SOL 미국배당다우존스와 KODEX 미국배당다우존스 (한국판 SCHD)10%: ACE 미국S&P500 (한국판 S&P500)10%: RISE 미국나스닥100 (한국판 나스닥100)20%: 현금 보유 (추후 하락..
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적립식 투자 1개월 (2024.11.30)투자 노트 2024. 12. 1. 01:05
종목별 투자 금액 및 주기종목명매수 주기매수 방식매수 금액SCHD매일자동 매수200,000JEPI매일자동 매수50,000JEPQ매일자동 매수50,000합 계300,000 종목별 투자손익 현황종목명투자원금투자 손익 (세후)평가 손익배당 누계실 투자 손익투자 손익율SCHD1,721,029+1,741,4210+20,392+1.1%JEPI545,817+553,4310+7,614+1.3%JEPQ542,437+546,1300+3,693+0.6%합 계2,809,283+2,840,9820+31,699+3% 투자손익율(ROI, Return on Investment)ROI = (투자 수익−투자 원금) / 투자 원금 ×100 = 실 투자 손익 / 투자 원금 × 100
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SCHD ETF를 주요 포트 폴리오로 선택한 이유투자 노트 2024. 12. 1. 01:01
우선 주식 투자를 하려고 할 때 고려할 수 있는 부분은 다음과 같이 생각할 수 있습니다.성장주배당주고배당주 이 중에서 어떤 주식을 바구니에 담는지는 투자자의 성향에 따라서 결정되는 것 같습니다."내가 공격적인 투자자"라고 생각하시면 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO 같은 ETF를 선택하시면되고,"내가 직접적인 인컴이 필요한 투자자"라고 하시면 고배당주인 JEPI, JEPQ 같은 ETF를 선택하시면 됩니다."내가 안정적인 투자자고, 먼 미래에 안정정인 배당금을 받고 싶은 투자자"라고 하시면 배당주인 SCHD를 선택하시면 됩니다. 내가 SCHD ETF를 선택한 이유배당성장률↑, 주가 성장률↑성장도 하면서 배당을 주는 ETF연평균 배당 성장률 (2012 ~ 2023) : 9.11%연평균 주가 성장..